会计别让信用卡被截留

王先生是辽宁人，在辽西一带工作。2011年6月中旬的一天，他在单身群里一条信息，写着只要在辽西工作，参加社保，并有银行信用卡的人，就可申办新的信用卡。王先生当即联系对方。
次日，果然有两家银行的人员找到王先生，让他填写了两份信用卡申请表格。谁知道2011年8月9日，王先生意外接到警方电话：他申办的信用卡被人冒领，嫌疑人姜某已被抓获……
信用卡诈骗，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，信用卡诈骗活动，骗取财物数额的。信用卡诈骗已金融犯罪的重灾区。这起案例是一种全新的信用卡诈骗手法：犯罪嫌疑人套取人身份信息；实时“监控”信用卡的及邮寄流程；抢先赶到该卡的邮寄地点截留……姜某、王某等可谓“高智商人才”，似乎一切尽在掌握中，论文范文还是栽了。近日，辽西市经侦大队向社会发布一起新型信用卡诈骗案的案情，其“设计”手法堪比谍战剧。犯罪嫌疑人的诈骗术一般分为3步走。
STEP1：忽悠人、银行，伪造
据悉，41岁的姜某跟着老乡王某混。据其讲，王某对信用卡流程较熟，又在网上学到一种新的信用卡诈骗术。从2010年3月起，在全国群平台、论坛上，冒充当地银行人员，发布信用卡的信息。一旦有人要办某银行信用卡，王某马上从老家坐飞机，赶去人所在地。据悉，王某先伪装成当地另一家银行的业务员，忽悠人指定银行的：“我有个信用卡客户，想办贵行的卡……”王某随同银行人员一起联系上人，让对方填写信用卡申请表格。王某掌握人的身份信息，并据此伪造其。
STEP2：“监控”、邮寄流程，截留信用卡
待银行开始为申请人时，王某等受害者的信息，天天登录该银行网上平台，查询该卡的。一旦该卡已银行审核，并邮寄出去时，王某等马上冒充卡主，拨打该银行的语音电话，查询邮寄编号。再登录邮政系统，邮寄编号查询此邮件的邮寄地点和到达时间等。随后，姜某即刻坐飞机赶往邮寄地点，冒充收件人天天到相应的邮政部门询问，一旦卡到达，便假的人冒领“截留”。据悉，姜某通常会在邮寄地点驻扎多日，以便将先后寄到该地区的几张信用卡全部截留。
STEP3：激活后刷卡买黄金、，盗刷信用卡
姜某冒领信用卡后，卡上的验证码人的身份信息，电话语音激活，然后大肆刷卡消费，再将赃物卖给当地的调剂行套现。起初，姜某、王某等只敢到老家的几家店刷卡买高档烟。考虑到长此以往会引人怀疑，而在外地买烟又鉴别真伪，便想了个法子：在人所在地冒领卡后，找当地最大的百货商场，认准名牌金器店大肆买黄金。
从2010年3月开始，姜某、王某等以此手段，在浙江、湖北、江苏、四川、重庆等多个省市，疯狂作案80余起，涉案金额100余万元。据悉，仅2011年二三月份，在成都、重庆就盗刷信用卡30余万元。
某银行信用卡中心多位客户的卡被人冒用后，对查询进度的电话浅析【会计论文】，了一些端倪。2011年7月8日下午，该银行辽河分行的人向警方发出预警：可能有案犯到云龙镇邮政所，冒领寄给客户王先生的信用卡。民警立即布控，将赶来冒领王先生信用卡的姜某抓获。据悉，同伙王某随后被当地警方抓住。
研究该信用卡诈骗团伙的作案轨迹，提醒广大市民尤其是经常使用信用卡消费的人群，信用卡诈骗的手段繁多，花样繁多，要自觉提高防范意识和风险意识，多学习信用卡和使用常识，不要轻易广告，一定亲临银行，不参与。同时看住的卡和，看住的件，以防上当受骗。
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